Совладельца тысячи рекламных щитов признали банкротом»

Вылетевший в Мюнхен самолет вернулся в Петербург»

ЦБ объяснил рекордную прибыль банков в 1 трлн руб.»

«Тинькофф» отменил крупнейшую сделку на рынке офисной недвижимости Москвы»

Глава Huawei заявил о моменте между жизнью и смертью компании»

Arrow
Arrow
Slider

ЦБ обязали требовать у банков данные о вкладчиках»

По сути, это была «двойная бухгалтерия», то есть существовал второй, незаконный реестр вкладчиков, не фигурировавший в официальной отчетности. В результате деятельности организованной группы во главе с Анджеем Мальчевским было похищено не менее 68,29 млрд руб., пишут «Ведомости» со ссылкой на обвинительное заключение.

РБК ожидает комментарий ЦБ. 
Источник: РБК
Делись новостью с социумом!

Первый громкий случай исчезновения реестра вкладчиков произошел в 2012 году в банке «Холдинг-Кредит». Руководство банка, у которого 1 мая 2012 года была отозвана лицензия, должно было передать все дела временной администрации. «Когда временная администрация пришла в «Холдинг-Кредит», обнаружилось, что в банке отсутствует электронная база данных и многие бумажные документы, — рассказывал ранее электронной газете «Маркер» источник, близкий к временной администрации банка. — В «Холдинг-Кредите» представили следующую версию. Двое таджиков-рабочих зачем-то переносили сервер с одного этажа на другой, неожиданно его уронили и разбили вдребезги. Вот такое несчастье. Про бумажные документы пока ничего не сказали, но, видимо, придумают историю про какой-нибудь пожар».

Другая ситуация возникла в Мособлбанке (сейчас — на санации у СМП Банка). Как писала газета «Ведомости» со ссылкой на материалы следствия, по указанию тогдашнего владельца Мособлбанка Анджея Мальчевского была разработана и реализована схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов населения и скрывать их реальный объем. Сотрудники официально не существующего «вип-отдела» банка совершали операции по счетам вкладчиков, в результате которых средства выводились за баланс и скрывались от официальной отчетности.

Председатель правления Абсолют Банка Андрей Дегтярев не видит сложностей в исполнении нового закона — ни финансовых, ни технических. По его словам, закон закрепляет действующую практику. «Мы уже и так предоставляем по первому требованию ЦБ всю необходимую информацию. Даже если какие-то данные сейчас не копируются, то можно быстро это исправить», — сказал Дегтярев.

Банки обязаны всю информацию держать на электронных носителях, создавать в онлайн-режиме резервные копии баз данных, обеспечивать к ним ежедневный доступ регулятора и передавать их ему по первому требованию. Если банк это не делает, председатель правления, на имя которого адресуется большинство запросов ЦБ о предоставлении информации, должен быть привлечен к ответственности.

Новые поправки обязали регулятора требовать резервную копию всех документов, включая реестр вкладчиков, если он видит основания для отзыва лицензии. А если же ЦБ видит основания для санации, ввел запрет на некоторые операции, ограничил привлечение вкладов или послал проверку в банк, то закон позволяет ему (а не обязывает) потребовать такие копии.

«В целях хранения информации об имуществе, обязательствах кредитной организации и их движении кредитная организация обязана отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях… и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день», — указано в законе.

С Дегтяревым согласен заместитель финансового директора Локо-банка Алексей Парфененок. «Нет зоны, которую банк мог бы в данный момент скрыть от ЦБ. Регулятор может запросить когда угодно любую информацию — от состояния активов до документов о выборе аудитора и объеме премирования», — утверждает он.

Фото: Олег Яковлев/РБК

Новый закон обязал ЦБ требовать у банков реестры вкладчиков, если есть основания для отзыва лицензии. Это поможет избежать уничтожения банками информации и «двойной бухгалтерии», как в Мособлбанке

Поправки в закон «О банках и банковской деятельности», уже подписанные президентом Владимиром Путиным, устанавливают дополнительные правила хранения банками информации, в том числе реестра вкладчиков и данных об операциях, а также порядок передачи ее в ЦБ.

Опубликовано в Статьи
xx)) ;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?:: :?: :!:

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

*

Подписаться на свежие новости

Введите свой e-mail:



Нажмите Ctrl+D , чтобы новости всегда были рядом
Рейтинг@Mail.ru